Unser AML- und Verifikationsverfahren

Wir betreiben Ringospin Casino unter der Lizenz OGL/2024/1120/0098 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Geldwäschereiprävention und eine saubere Identitätsprüfung gehören für uns zum festen Betriebsumfeld, nicht zu Fussnoten. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei, Terrorfinanzierung und Betrug bekämpfen wir aktiv. Unsere Richtlinie stützt sich auf die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao (OGL/2024/1120/0098) sowie auf international anerkannte Standards wie die FATF-Empfehlungen.

Wir führen ein risikobasiertes System: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Ersteinschätzung unterzogen, und Transaktionen oberhalb bestimmter Schwellen werden verstärkt geprüft. Unsere Mitarbeitenden im Compliance-Team werden regelmässig geschult.

• Risikoklassifizierung jedes Spielerkontos
• Kontinuierliche Schulung des Compliance-Personals
• Meldepflichten gegenüber der Lizenzbehörde
• Regelmässige unabhängige Audits unserer AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, etwa Name, Geburtsdatum und Adresse. Vollständig verifizieren wir Ihr Konto spätestens vor der ersten Auszahlung; bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten auch früher.

Welche Dokumente wir benötigen, hängt von der Situation ab. In der Regel verlangen wir drei Nachweise.

• Identitätsnachweis: Reisepass oder Identitätskarte (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telefon) mit Ihrem Namen, höchstens 3 Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifikation ab

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Solange alle Dokumente vollständig und lesbar sind, prüfen wir meist innerhalb eines Werktages. Sie verfolgen den Status direkt in Ihrem Konto unter «Verifikation».

• 1. Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hochladen
• 2. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 3. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• 4. Rückmeldung per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreter Nachforderung
• 5. Freischaltung Ihres Kontos für Auszahlungen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschliesslich verschlüsselt (TLS) und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Sie gehören zu uns, sobald Einsätze, Einzahlungen oder Auszahlungen aus Ihrem gewohnten Verhalten herausfallen.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Erbschaftsbeschlüsse.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung getätigt wurde, wo dies technisch möglich ist. Auszahlungen unter 20 CHF sind nicht möglich, bis zu 5,000 CHF täglich und 20,000 CHF monatlich.

E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Das Casino erhebt keine Gebühren, weshalb auch Zwischensalden genau kontrolliert werden.

Wenn Verifikation oder Nachweise fehlen

Ohne vollständige Verifikation führen wir keine Auszahlungen durch. Kommen Sie einer Dokumentenanfrage nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir Ihr Konto vorübergehend einschränken, also Einzahlungen und Spielteilnahme sperren.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Drittmissbrauch schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall der Lizenzbehörde. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen nach Klärung an Sie aus. Einzahlungen von Konten Dritter stornieren wir und schreiben den Betrag zurück.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens 5 Jahre nach Kontoschliessung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde und schützt Sie im Streitfall, etwa bei Rückfragen zu einer alten Auszahlung.

Fragen zur AML-Richtlinie oder zu einer laufenden Verifikation beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die automatische Erstprüfung läuft bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenverifikation verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte.

Welche Dokumente akzeptiert Ringospin Casino als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen wie Strom-, Wasser- oder Telefonrechnungen mit Ihrem vollständigen Namen und Ihrer Adresse, höchstens 3 Monate alt. Kontoauszüge mit sichtbarer Adresse akzeptieren wir ebenfalls.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Vollständige, lesbare Dokumente prüfen wir meist innerhalb eines Werktages.

Warum wurde mein Konto eingeschränkt?

Häufigste Ursache ist eine offene Dokumentenanfrage. Reichen Sie die geforderten Nachweise nach, heben wir die Einschränkung auf. Bei 30 Tagen Fristablauf ohne Rückmeldung sperren wir vorübergehend.